团贷网“引爆”A股派生科技 陆金所同日上热搜

原标题：团贷网“引爆”A股派生科技 陆金所同日上热搜

2011年8月23日，团贷网成立。

2011年9年29日，陆金所成立。

“出生”时间只差1个多月，却让我用7年追寻。

你资金充足，“不急于上市”，“更无意科创板”。

我股转遭拒，“卖身不成”，两次上市靠“借壳”。

但是——

2019年3月27日，唐军自首投案。

2019年3月28日，陆金所上热搜

团贷网：自首前安排好一切?

3月27日，据平安东莞官方微博消息，东莞团贷网互联网科技服务有限公司(以下简称“团贷网”)实际控制人唐某、张某主动向东莞市公安局投案。

东莞市公安局表示，已对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦査，并依法对“团贷网”实际控制人唐某、张某采取刑事强制措施。目前，案件正在依法侦办中。

团贷网，是一家所谓互联网P2P公司，其产品有微团贷、小微企业贷、联保贷产品和项目宝等。

唐某，即“唐军”，同时还是A股上市公司派生科技(300176)的实际控制人。

企查查显示，唐军担任法人的共有7家公司，目前其中4家已经注销，在业状态的共还有3家。唐军通过派生科技集团有限公司(下称“派生集团”)实际控制A股上市公司派生科技，此外还通过派生集团全资控股网贷平台“你我金融”。

3月27日，派生科技称，唐军将持有派生科技股份的99.89%质押给中融国际信托有限公司，质押用途为融资。

在唐军投案自首后，派生科技在当晚连发了33条公告。 资本邦了解到，除了年度报告、述职报告，还有停牌公告、相关人员被采取强制措施的公告等。

1、派生科技称，公司的实际控制人唐军(未在公司担任职务)、董事长兼总经理张林、董事余军、副总经理兼董事会秘书晋海曼，因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关采取强制措施，现案件正在调查过程中。

2、派生科技原定于2019年3月28日(星期四)在全景网举行2018年度业绩网上说明会。现因公司相关人员被采取强制措施无法正常出席业绩说明会，特推迟举行2018年年度业绩网上说明会，具体举行时间以今后披露的相关公告为准。

3、因重大事项未披露，为避免本公司股价异常波动，经向深圳证券交易所申请，派生科技股票自2019年3月28日起停牌。

公告显示 ，派生科技于2018年底出售鸿特普惠和鸿特信息两家金融科技信息咨询业务全资子公司后，已经完全剥离了互联网金融相关业务;今后将聚焦科技实业，以智能制造、环保制造为发展方向。

派生科技剥离的两家全资子公司鸿特普惠、鸿特咨询——分别运营综合分期平台“正好花”与科技金融平台“鸿特金服”。

派生科技坦言，上述两家子公司从事助贷业务，其资金合作方主要为团贷网。

至此，剥离、投案、质押股权——这出以团贷网和唐军为主演的“戏”似乎是事先排演好的。

“曲线”挂牌新三板

2014年，P2P行业迎来新高度，全国P2P网贷成交金额增至3291.94亿元——这一数据是2013年的3.68倍，2012年的14.4倍。

随之而来的，是监管层整顿P2P行业的“十大原则”和“四条红线”等政策。

2014年10月，团贷网拟挂牌新三板，但因监管政策未落地、P2P平台本身发展不完善等原因，全国股转公司拒绝P2P公司申请挂牌新三板。团贷网的新三板挂牌梦“惨”灭。

与此同时，这一年，团贷网出现较大亏损，营收6707万元，亏损5835万元。

或出于无奈，团贷网“卖身”变现。

2015年6月1日，A股上市公司浩宁达 (现为“赫美集团”)宣布，拟以6.6亿元收购团贷网55%股权。但同年6月23日，由于议案遭股东大会否决，浩宁达的收购计划失败。

挂牌遭拒、“卖身”失败——团贷网再次决定，以“借壳”的方式“曲线”登陆新三板。

这个“壳”就是彼时挂牌新三板的光影侠——2015年12月底，唐军出资5000万元，以1元/股的价格认购了光影侠5000万股公司股份，收购光影侠，占股90.19%。随后，团贷网正式登上了新三板。

但当时，全国股转系统明确宣布，叫停P2P等类金融企业到新三板挂牌、交易和融资。

政策限制下，光影侠设立了两家全资子公司来运营团贷网——

东莞团贷网互联网科技服务有限公司，是团贷网的运营主体。

另一家全资子公司东莞团贷网资产管理有限公司，是团贷网的资产端主体，通过这种方式避开了全国股转公司的监管。

追随“大哥”步伐，再“曲线”赴A?

2016年8月24日，网贷监管细则发布。随后，多家平台先后宣布“集团化”并对网贷业务进行独立拆分。

2016年年底，有消息称，P2P行业龙头陆金所已正式拆分陆金服平台，剥离其网贷业务，将开启香港上市的计划。

或受此影响，团贷网决定从新三板摘牌，去往更大的市场。——2017年3月29日，光影侠从新三板正式摘牌。

同年5月3日，团贷网官网称，原“团贷网”网贷平台名称变更为“团贷网丨网贷投资”，将专门从事网络借贷信息中介业务，并由东莞团贷网互联网科技服务有限公司继续运营。

此外，其集团母公司派生集团则另行开发新的综合金融服务平台，该平台沿用“团贷网”商标，由派生集团运营;集团综合金服平台在5月4日正式上线运营。

离开新三板后，团贷网再“借壳”冲刺A股——

2017年2月23日，鸿特精密称，在东莞设立三家全资子公司，开展供应链金融、网络借贷等互联网金融业务。而此前，鸿特精密只是一家传统制造业企业，生产汽车发动机精密铝合金铸加件。

同年8月，鸿特精密成立了一家肇庆子公司;10月26日，开会决定把鸿特精密的资产、负债、人力资源及业务全部划转给这家子公司。

2017年10月30日，万和集团以14.8%的股权购买北京派生(原"光影侠")100%股权。通过此次资产置换，团贷网的运营主体将变更为万和集团。

同年12月，鸿特精密董监高密集辞职，团贷网的另一名创始人张林成为鸿特精密董事长。至此，团贷网管理层接管了上市公司的经营权。

2017年12月，团贷网从新三板摘牌后9个月，通过鸿特精密(如今的“派生科技”)登上A股。

图片来源：派生科技财报

派生科技最新财报显示，2017年公司营业收入29.7亿元，净利润4.87亿元，分别同比增长107.28%、871.88%。当时鸿特精密表示，新设子公司互联网金融信息咨询业务增加净利润4.12亿元。

2018年，派生科技实现营业收入34.41亿元，同比增长17.19%;归属于上市公司股东的净利润3.69亿元，同比下降24.74%。

陆金所曾经“踩雷”

团贷网成立于2011年8月23日，中国平安旗下陆金所成立于2011年9月29日，都属于中国较早成立的P2P平台。

但团贷网比不上陆金所家大业大，背景深厚。相比而言，团贷网更像一个草根创业者，或者我们可以称之为“屌丝创业”。

1987年出生的唐军早先曾坦言，团贷网的未来发展，对标陆金所。

从对接公开资本市场的步伐来看，团贷网比陆金所更快一步。

而陆金所至今没有登陆港交所。

2019年3月3日，中国平安(02318)在香港举行2018年全年业绩发布会。会上，提及陆金所上市计划，公司联席首席执行官陈心颖表示，陆金所暂时没有上市计划。

此前，陆金所刚完成C轮13亿美元融资，最新估值394亿美元。陈心颖，称陆金所资本充足，因此不急于上市。

尽管如此，P2P“小兄弟”出事了，“大哥”陆金所也是危机隐现。

3月28日，陆金所作为微博热搜词，一度被顶上第21名的位置。

陆金所曾经“踩雷”无数。

据证券时报报道，陆金所此前多次遭遇逾期兑付危机，相继踩雷龙力生物、凯迪生态、东方金钰、神州长城等A股上市公司。

2017年12月16号，有报道称，大同证券“同吉9号”集合资产管理计划到期未能收回本息，宣布逾期，延期兑付。陆金所的118名投资人中招，涉及总金额1.39亿元，每人至少100万元。

随后，“同吉8号”也发生本息逾期，涉及金额2.27亿元、7793万元。

此外，2018年9月，陆金所代销的理财产品再次爆雷，是大同证券的“同吉”系列资管产品。资金投向为神州长城提供信托贷款，成立规模接近1亿。

陆金所销售的理财产品“尊理财EG1060”先后发生展期、违约，该产品实际为大同证券“同吉58号”资管计划，资金投向为“长安宁-神州长城流动资金贷款集合资金信托计划”，即通过集合资金信托计划向神州长城提供信托贷款。

另外，“同吉59号”资管计划也已经违约。

本文出品 ：资本邦。作者：郑灼莹。

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